Vụ án lừa đảo tài chính gây chấn động cộng đồng người Việt tại thung lũng San Fernando vừa có diễn biến mới. Hai vợ chồng chủ tiệm nail Signature Nails ở Canoga Park, bà Thiên “Kim” Nguyễn và ông Phúc Huỳnh, vừa chính thức không nhận tội trước cáo buộc lừa đảo 1,4 triệu đô la của chính đồng hương mình.
Theo hồ sơ tòa án được trang AsAmNews trích dẫn, cặp vợ chồng này bị cáo buộc thuyết phục ít nhất 11 người trong cộng đồng góp vốn kinh doanh tiệm nail hoặc cho vay tiền với lời hứa lợi nhuận cao. Cả hai từng được biết đến như những doanh nhân thành đạt, có đầu tư vào đại lý xe hơi, xuất nhập khẩu và bất động sản — điều khiến nhiều người tin tưởng giao tiền mà không mảy may nghi ngờ.
Một trong những nạn nhân, ông Hua Ma, kể với báo Los Angeles Times rằng ông cho vợ chồng này vay 105.000 đô la chỉ vì đã quen biết gia đình ông Huỳnh nhiều năm. Đổi lại, ông chỉ nhận được 4.900 đô la. Khi cố gắng đổi một tấm séc do cặp vợ chồng viết, ngân hàng báo “không đủ tiền bảo chứng.” Khi ông đòi lại tiền, họ nói đã cạn vốn. “Cả khu vực đều bàng hoàng,” ông Ma nói.
Theo đơn khai trước tòa, một nạn nhân khác đã đưa tổng cộng 253.000 đô la — gồm cả tiền đầu tư lẫn tiền cho vay — nhưng chỉ nhận lại vỏn vẹn 240 đô la.
Vụ việc đang làm dấy lên làn sóng mất niềm tin vào hình thức cho vay và góp vốn không qua ngân hàng (peer-to-peer lending) vốn rất phổ biến trong cộng đồng người Việt tại Mỹ, đặc biệt giữa những người quen biết, bạn bè hoặc đồng hương làm ăn cùng ngành nghề như tiệm nail. Đây vốn là cách nhiều gia đình gốc Việt xoay vòng vốn nhanh, tránh thủ tục ngân hàng phức tạp, nhưng vụ án Canoga Park cho thấy rủi ro rất lớn khi thiếu hợp đồng pháp lý rõ ràng.
Giới chức khuyến cáo bất kỳ ai từng là nạn nhân trong vụ này, hoặc nghi ngờ mình bị lừa trong những giao dịch tương tự, nên liên lạc với Ban Tội Phạm Thương Mại của Sở Cảnh Sát Los Angeles (LAPD Commercial Crimes Division) hoặc Bộ Tư Pháp California để trình báo.
Đối với cộng đồng người Việt tại Mỹ, đặc biệt là thế hệ 30-65 tuổi thường xuyên tham gia các hội nhóm góp vốn làm ăn không chính thức, vụ án là lời nhắc nhở quan trọng: dù quen biết bao lâu, mọi giao dịch cho vay hay góp vốn đều cần có giấy tờ, hợp đồng rõ ràng và nên tham khảo ý kiến luật sư trước khi giao số tiền lớn.
Phiên xử tiếp theo của vụ án dự kiến sẽ được ấn định trong thời gian tới. Người Việt News sẽ tiếp tục cập nhật diễn biến vụ việc.